AMLA-/AMLR-Monitoring
in einem Posteingang.
Das EU-Geldwäsche-Paket — Verordnung (EU) 2024/1620 zur Errichtung der Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA, Sitz Frankfurt), Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR — einheitliches Regelwerk für Verpflichtete) und Richtlinie (EU) 2024/1640 (AMLD6) — befindet sich im Aufbau. AMLA muss die ersten Entwurfs-RTS zur AMLR-Umsetzung bis 10. Juli 2026 der Kommission vorlegen; AMLR und AMLD6 werden zum 10. Juli 2027 für Verpflichtete anwendbar; die direkte AMLA-Aufsicht über ausgewählte Hochrisiko-Verpflichtete — geschätzt ~40 der grenzüberschreitend aktivsten, risikoreichsten Finanzunternehmen, eine Gruppe, zu der Krypto-Dienstleister (CASPs) ausdrücklich zählen können — startet 2028. Horizon Scanner überwacht jede Konsultation, jeden RTS-Entwurf, jede aufsichtliche Erwartung und jeden mitgliedstaatlichen Umsetzungsakt.
Scope
Was AMLA / AMLR abdeckt — und was wir dafür crawlen.
AMLA-Verordnung (VO (EU) 2024/1620)
Die Behörde selbst — Governance, Mandat, direktes und indirektes Aufsichtsmodell, Auswahlkriterien für direkte Aufsicht. RTS-Fristen, Arbeitsprogramm, Aufsichtskonvergenz-Outputs.
AMLR — einheitliches Regelwerk (VO (EU) 2024/1624)
Die horizontalen Pflichten: Kundensorgfaltspflichten, wirtschaftlich-Berechtigte-Transparenz, interne Kontrollen, Verdachtsmeldungen, sektorale Besonderheiten. Anwendbar ab 10.07.2027.
AMLD6 — Umsetzung in Mitgliedstaaten (RL (EU) 2024/1640)
FIU-Befugnisse, nationale Aufsichtsstrukturen, Verflechtung der Transparenzregister, Sanktionen bei Verstößen. Nationale Umsetzungen pro Mitgliedstaat getrackt.
Verpflichteten-Scope inkl. CASPs
Art. 3 AMLR listet die Verpflichteten auf. CASPs sind ab Anwendungsdatum ausdrücklich erfasst. Versicherungsunternehmen und -vermittler in Leben und bestimmten Nicht-Leben-Sparten bleiben Verpflichtete. Der Scope verweist auf MiCA bzw. IDD.
AMLA Level-2-RTS-Pipeline
AMLA muss technische Standards zu CDD-Methodik, Aufsichtspraktiken, Peer-Review-Prozessen, harmonisierten Sanktionen und Auswahlkriterien für direkte Aufsicht entwerfen. Jede Entwurfs-Konsultation wird aufgelegt; Kommissions-Adoption und Einspruchsfristen von Rat/Parlament werden getrackt.
Schnittstellen zu TFR, MiCA und Sanktionsregimen
Die TFR (VO 2023/1113) liefert die Krypto-Transfer-Datenregeln, die den AML-Rahmen speisen. MiCA Art. 31 Governance verweist auf AML-Pflichten. EU-Sanktionspakete (Rats-Verordnungen unter GASP) lösen Screening-Pflichten nach AMLR aus. Findings werden gegen alle relevanten Frameworks einmal getaggt.
Wie Horizon Scanner unterstützt
Speziell für AMLA / AMLR-Teams.
- 01
Gefiltert nach Verpflichteten-Typ
Konfigurieren Sie Ihre Verpflichteten-Klassifikation (CASP, Kreditinstitut, Lebensversicherer, Vermittler, etc.). Die AMLR hat sektorale Bestimmungen — Ihr Posteingang sieht nur die Items, die Ihren Typ betreffen.
- 02
Trackt den Aufbau-Kalender
RTS-Fristen (Entwurf bis 10.07.2026), Anwendungsdatum (10.07.2027), Auswahl für direkte Aufsicht (2028). Jeder Meilenstein ist ein getracktes Event in der Routing-Engine, mit Erinnerungen an Ihren AML-Lead.
- 03
Routing an AML, Compliance und FIU-Verbindungsstelle
Default-Routing: CDD-RTS an den AML-Lead, Updates des Transparenzregisters ans KYC-Team, FIU-Reporting-Änderungen an den Verdachtsmeldungs-Beauftragten, Sanktions-Screening an den Compliance-Desk.
- 04
Prüfungsbereiter Audit-Trail
Jede Aktion — Erfassung, Scoring, Routing, Acknowledgement, Eskalation — wird unveränderbar mit Zeitstempel und Akteur protokolliert. 5 Jahre Aufbewahrung sind Standard. Wenn AMLA peer-reviewt oder Ihre nationale FIU nachfasst, haben Sie die Beweiskette in CSV/JSON.
Überwachte Quellen
Die Aufsichtsbehörden, die wir für AMLA / AMLR crawlen.
- EUR-LexVO (EU) 2024/1620 (AMLA), VO (EU) 2024/1624 (AMLR), RL (EU) 2024/1640 (AMLD6) plus alle Änderungsakte.
- AMLAArbeitsprogramm, RTS-Entwurfs-Konsultationen, Aufsichtskonvergenz-Outputs, Peer-Review-Berichte, Bekanntgabe ausgewählter Verpflichteter.
- EBABis zur vollen operativen Kapazität der AMLA leitet die EBA weiter die AML-Leitlinien-Arbeit und Joint-Authority-Opinions. Joint Q&A unter dem Drei-ESA-Rahmen.
- CommissionDelegierte und Durchführungsrechtsakte unter AMLR/AMLD6, Vertragsverletzungsverfahren gegen Mitgliedstaaten, EU-Sanktionspakete mit AML-Screening-Wirkung.
- BaFinAMLA-Sitz Frankfurt — BaFin GwG-Rundschreiben, Hosting nationaler Koordination mit AMLA. Auslegungs- und Anwendungshinweise zur GwG.
- FIU (national)Nationale Financial Intelligence Units veröffentlichen Typologien, Reporting-Formular-Änderungen, sektorale Guidance — relevant für die operativen SAR/STR-Prozesse, die die AMLR harmonisieren wird.
- ESMACross-Refs, wo AML-Pflichten mit Marktregulierung (MiCA, MiFID II) zusammenfallen — insbesondere CASP-Lizenzierung und TFR-Compliance-Evidenz.
- EIOPAAML-Guidance für Versicherer und Vermittler, ML-Typologien in der Lebensversicherung, IDD-AML-Cross-Refs.
Eigene Quellen lassen sich in Minuten hinzufügen — Aufsichts-Blog-Feeds, Verbandsrundschreiben, interne Counsel-Memos laufen alle durch dieselbe Engine.
FAQ
Was AMLA / AMLR-Käufer zuerst fragen.
Wird unser Unternehmen für die direkte AMLA-Aufsicht ausgewählt?
AMLA wählt „ausgewählte Verpflichtete" anhand grenzüberschreitender Aktivität, GW-/TF-Risikoprofil und Größe aus. Die erste Auswahlliste wird 2027 erwartet, vor Aufsichtsstart 2028. Wir tracken die AMLA-Auswahlkriterien-RTS (derzeit im Entwurf) und legen die Methodik offen, sodass Ihr AML-Lead die Klassifikation Ihres Hauses modellieren kann.
Wie behandelt ihr die Lücke zwischen nationalen Umsetzungsfenstern für die AMLD6?
Jeder Umsetzungsakt eines Mitgliedstaats wird an der Quelle überwacht, mit EU-Ebene und nationaler Jurisdiktion getaggt. Gruppen mit Aktivität in mehreren Jurisdiktionen können entweder pro Tochter abonnieren oder aggregieren. Nationales Gold-Plating (wo es vorkommt) erscheint als separater Severity-Tag.
Erfasst ihr die konsolidierte EU-Sanktionsliste?
Ja. Verabschiedung neuer Sanktionspakete durch den EU-Rat (Rats-VO unter GASP) erscheint taggleich, inkl. der OFSI/OFAC-Cross-Reference-Tabelle, wo das EU-Paket UK/US-Designations entspricht. Sanktionen werden unter AMLR-Screening-Pflichten getaggt und an Compliance geroutet.
Wie überlappt die AMLR mit der TFR bei Krypto-Transfers?
Die TFR ist die dedizierte Verordnung für Krypto-Asset-Transfers (Datenfelder, Self-hosted-Wallet-Schwellen, Nachrichten-Set-Standards). Die AMLR ist der horizontale Verpflichteten-Rahmen (CDD, BO-Transparenz, interne Kontrollen). Für einen CASP gelten beide: TFR für Transfer-Payload-Regeln, AMLR für das zugrunde liegende Verpflichteten-Programm. Wir taggen dual-relevante Findings einmal und routen ohne Duplikate an AML.
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