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MiCA, die Travel Rule, das AML-Paket und DORA treffen Krypto-Dienstleister gleichzeitig — oft mit nationalen Übergangsfristen. Horizon Scanner überwacht alle vier Regime kontinuierlich und routet, was Sie betrifft.
Stand:
Krypto-Dienstleister (CASPs) sind erst seit Kurzem ein voll regulierter Markt — und tragen die Last gleich vierfach: MiCA als sektorspezifisches Aufsichtsregime, die Geldtransfer-Verordnung als Travel Rule, das EU-Geldwäschepaket und DORA für die IKT-Resilienz. ESMA und EBA setzen den EU-Rahmen, die nationale Aufsicht erteilt die Zulassung.
Weil viele dieser Regeln brandneu sind, kommen Level-2-Standards, Q&As und nationale Übergangsregelungen in hoher Frequenz. Horizon Scanner überwacht diese Quellen kontinuierlich, stuft sie nach Relevanz ein und routet sie — mit Audit-Spur.
Die Frameworks, die heute auf Ihrem Tisch liegen — jedes verlinkt auf das vollständige Briefing.
Zeithorizont
Die CASP-Regeln gelten seit 30.12.2024. Die Übergangsbestimmung (Art. 143 MiCA) lässt bestehende Anbieter unter altem Recht weiterarbeiten — längstens bis 1.7.2026, sofern der Mitgliedstaat die Frist nicht verkürzt. Diese nationale Varianz ist der Knackpunkt.
Die Geldtransfer-Verordnung (Verordnung (EU) 2023/1113) gilt parallel zu MiCA seit 30.12.2024. Die EBA-Leitlinien konkretisieren Datenfelder, Schwellenwerte und den Umgang mit selbst-gehosteten Wallets.
CASPs sind als Verpflichtete im einheitlichen Regelwerk (AMLR) benannt, das ab 10.7.2027 gilt. AMLA in Frankfurt baut parallel die direkte Aufsicht über die risikoreichsten grenzüberschreitenden Akteure auf.
Was Horizon Scanner tut
Alle vier Regime aus einer Pipeline — der EU-Rahmen und die nationale Auslegung, die über Ihre Zulassung entscheidet.
Wir verfolgen die nationalen Übergangsregelungen je Mitgliedstaat — damit die verkürzte Frist kein Schreiben ist, das Sie zu spät sehen.
Jede Einstufung und jedes Routing ist protokolliert — der Nachweis fortlaufender Compliance, den die Aufsicht im Zulassungsverfahren sehen will.
Vor allem die nationale Frist: Mitgliedstaaten können die Übergangszeit bis 1.7.2026 verkürzen, und der genaue Stichtag steht in nationalem Recht, nicht in MiCA selbst. Dazu die Level-2-Standards der ESMA, die den Zulassungsantrag formen.
Die Verordnung verlangt für Transfers zu/von selbst-gehosteten Wallets zusätzliche Maßnahmen oberhalb bestimmter Schwellen; die EBA-Leitlinien konkretisieren Verifikation und Risikobewertung. Die Details lesen Sie in unserem Beitrag zu Art. 14(5).
Ja, ausdrücklich. CASPs sind im einheitlichen Regelwerk als Verpflichtete benannt und unterliegen Kundensorgfalt, UBO-Feststellung und Meldepflichten — überwacht und an Ihren Geldwäschebeauftragten geroutet.
Ja. Wertreferenzierte Token (ART) und E-Geld-Token (EMT) haben eigene Titel mit Emittenten-, Reserve- und Genehmigungspflichten. Wir kennzeichnen, welche Veröffentlichung den CASP-Teil und welche den Token-Teil betrifft.
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